Создание юридического лица регламентируется главой 4 ГК РФ, а также соответствующими Федеральными законами, в зависимости от выбранной организационно-правовой формы.
Наиболее удобной организационно-правовой формой для осуществления деятельности ломбарда является общество с ограниченной ответственностью (ООО).
Определение состава участников (учредителей) ломбарда
Согласно ст. 7 Федерального закона «Об обществах с ограниченной ответственностью» от 08.02.1998 N 14-ФЗ ООО может состоять от 1-го до 50-ти участников включительно.
В соответствии с п.1 ст. 2.2. Федерального закона «О ломбардах»:
Физическое лицо, имеющее неснятую или непогашенную судимость за преступление в сфере экономической деятельности или преступление против государственной власти, не вправе прямо или косвенно (через подконтрольных ему лиц) самостоятельно или совместно с иными лицами, связанными с ним договорами доверительного управления имуществом, и (или) простого товарищества, и (или) поручения, и (или) акционерным соглашением, и (или) иным соглашением, предметом которого является осуществление прав, удостоверенных акциями (долями) ломбарда, получать право распоряжения 10 и более процентами голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал ломбарда.
Согласно п.4 ст. 2 Федерального закона «О ломбардах» ломбарду запрещается заниматься какой-либо иной предпринимательской деятельностью, кроме:
- предоставления краткосрочных займов гражданам,
- хранения вещей,
- оказания консультационных и информационных услуг.
Согласно ч.2 ст. 2 Федерального закона «О ломбардах»:
Ломбард должен иметь полное и вправе иметь сокращенное фирменное наименование на русском языке. Ломбард вправе иметь также полное фирменное и (или) сокращенное фирменное наименование на языках народов Российской Федерации и (или) иностранных языках.
Фирменное наименование ломбарда должно содержать слово «ломбард» и указание на его организационно-правовую форму.
Федеральным законом «О ломбардах» имеется предписание относительно режима работы:
Ломбард вправе ежедневно с 8 до 20 часов по местному времени принимать в залог и на хранение движимые вещи (движимое имущество), принадлежащие заемщику или поклажедателю и предназначенные для личного потребления, за исключением вещей, изъятых из оборота, а также вещей, на оборот которых законодательством Российской Федерации установлены соответствующие ограничения.
Согласно ч. 7 п. 3 ст. 346.12 НК РФ ломбард не вправе применять упрощенную систему налогообложения и должны применять общий режим налогообложения.
После регистрации в течение 30 дней ювелирные ломбарды обязаны встать на специальный учет в Пробирной инспекции по своему региону.
Постановка ломбарда на специальный учёт в государственной инспекции пробирного надзора осуществляется в соответствии с Федеральным законом «О драгоценных металлах и драгоценных камнях» от 26.03.1998 N 41-ФЗ и Постановлением Правительства РФ от 1 октября 2015 г. N 1052 «О ведении специального учета юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями».
А также зарегистрироваться в личных кабинетах Банка России и Росфинмониторинга.
Согласно требованиям 115-ФЗ Директор ломбарда и СДЛ должны пройти Целевой инструктаж в сфере ПОД/ФТ до (либо в день) открытия ломбарда (получения документов из ФНС).
В день получения документов из ФНС назначается Директор и СДЛ ломбарда, соответствующий квалификационным требованиям.
ПВК, приказ о назначении СДЛ и некоторые другие документы должны быть утверждены директором в день открытия ломбарда.
Важно!
Регулирование деятельности и надзор за деятельностью ломбардов осуществляется Банком России (п.3 ст.2.3 Закона №196-ФЗ).
Владельцам Ломбарда следует тщательно изучить все законы.
Наша компания предоставляет полный комплекс услуг — от консультации до составления Отчетности.
Регистрация/ликвидация | Заявитель подает документы лично | «под ключ» * |
Регистрация | 7000 | 9000 |
Постановка на специальный учет для ювелирных ломбардов (в Пробирной палате) | 3000 | 3500 |
Регистрация личного кабинета (ЦБ РФ) | 1000 | 1000 |
Регистрация личного кабинета (Росфинмониторинг) | 1500 | 2000 |
Регистрация обособленных подразделений | 2000 | 3000 |
Устав | 3000 | 3000 |
Внесение изменения в учредительные документы и ЕГРЮЛ | 4500 | 5000 |
Внесение изменения в учредительные документы и ЕГРЮЛ (Ввод-вывод учредителей, продажа доли ООО) | 6000 | 7000 |
Внесение изменений / дополнений в Устав | от 2500 | от 3500 |
Внесение изменений во внутреннюю регламентирующую документацию, в зависимости от объема и сложности работы, стоимость за один документ | от 1500 | — |
Помощь в открытии расчетного счета в банке | от 2000 | — |
Автоматическая печать для организации | 900 |