ИНФОРМАЦИЯ ДЛЯ НФО (МФО, КПК, ЛОМБАРДЫ)

Регистрация ломбардов

Создание юридического лица регламентируется главой 4 ГК РФ, а также соответствующими Федеральными законами, в зависимости от выбранной организационно-правовой формы.

Наиболее удобной организационно-правовой формой для осуществления деятельности ломбарда является общество с ограниченной ответственностью (ООО).

Определение состава участников (учредителей) ломбарда

Согласно ст. 7 Федерального закона «Об обществах с ограниченной ответственностью» от 08.02.1998 N 14-ФЗ ООО может состоять от 1-го до 50-ти участников включительно.

В соответствии с п.1 ст. 2.2. Федерального закона «О ломбардах»:

Физическое лицо, имеющее неснятую или непогашенную судимость за преступление в сфере экономической деятельности или преступление против государственной власти, не вправе прямо или косвенно (через подконтрольных ему лиц) самостоятельно или совместно с иными лицами, связанными с ним договорами доверительного управления имуществом, и (или) простого товарищества, и (или) поручения, и (или) акционерным соглашением, и (или) иным соглашением, предметом которого является осуществление прав, удостоверенных акциями (долями) ломбарда, получать право распоряжения 10 и более процентами голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал ломбарда.

Согласно п.4 ст. 2 Федерального закона «О ломбардах» ломбарду запрещается заниматься какой-либо иной предпринимательской деятельностью, кроме:

  • предоставления краткосрочных займов гражданам,
  • хранения вещей,
  • оказания консультационных и информационных услуг.

Согласно ч.2 ст. 2 Федерального закона «О ломбардах»:

Ломбард должен иметь полное и вправе иметь сокращенное фирменное наименование на русском языке. Ломбард вправе иметь также полное фирменное и (или) сокращенное фирменное наименование на языках народов Российской Федерации и (или) иностранных языках.

Фирменное наименование ломбарда должно содержать слово «ломбард» и указание на его организационно-правовую форму.

Федеральным законом «О ломбардах» имеется предписание относительно режима работы:

Ломбард вправе ежедневно с 8 до 20 часов по местному времени принимать в залог и на хранение движимые вещи (движимое имущество), принадлежащие заемщику или поклажедателю и предназначенные для личного потребления, за исключением вещей, изъятых из оборота, а также вещей, на оборот которых законодательством Российской Федерации установлены соответствующие ограничения.

Согласно ч. 7 п. 3 ст. 346.12 НК РФ ломбард не вправе применять упрощенную систему налогообложения и должны применять общий режим налогообложения.

После регистрации в течение 30 дней ювелирные ломбарды обязаны встать на специальный учет в Пробирной инспекции по своему региону.

Постановка ломбарда на специальный учёт в государственной инспекции пробирного надзора осуществляется в соответствии с Федеральным законом «О драгоценных металлах и драгоценных камнях» от 26.03.1998 N 41-ФЗ и Постановлением Правительства РФ от 1 октября 2015 г. N 1052 «О ведении специального учета юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями».

А также зарегистрироваться в личных кабинетах Банка России и Росфинмониторинга.

Согласно требованиям 115-ФЗ Директор ломбарда и СДЛ должны пройти Целевой инструктаж в сфере ПОД/ФТ до (либо в день) открытия ломбарда (получения документов из ФНС).

В день получения документов из ФНС назначается Директор и СДЛ ломбарда, соответствующий квалификационным требованиям.

ПВК, приказ о назначении СДЛ и некоторые другие документы должны быть утверждены директором в день открытия ломбарда.

 

Важно!

Регулирование деятельности и надзор за деятельностью ломбардов осуществляется Банком России (п.3 ст.2.3 Закона №196-ФЗ).

 

Владельцам Ломбарда следует тщательно изучить все законы.

 

Наша компания предоставляет полный комплекс услуг — от консультации до составления Отчетности.

 

Регистрация/ликвидация Заявитель подает документы лично «под ключ» *
Регистрация 7000 9000
Постановка на  специальный учет  для ювелирных  ломбардов (в Пробирной палате) 3000 3500
Регистрация личного кабинета (ЦБ РФ) 1000 1000
Регистрация личного кабинета  (Росфинмониторинг) 1500 2000
Регистрация обособленных подразделений 2000 3000
Устав 3000 3000
Внесение изменения в учредительные документы и ЕГРЮЛ 4500 5000
Внесение изменения в учредительные документы и ЕГРЮЛ (Ввод-вывод учредителей, продажа доли ООО) 6000 7000
Внесение изменений / дополнений в Устав от 2500 от 3500
Внесение изменений во внутреннюю регламентирующую документацию,  в зависимости от объема и сложности работы,     стоимость за один документ от 1500
Помощь в открытии расчетного счета в банке от 2000
Автоматическая печать для организации 900