ИНФОРМАЦИЯ ДЛЯ НФО (МФО, КПК, ЛОМБАРДЫ)

Разработка документации для МФО

Для осуществления микрофинансовой деятельности Вам необходимо разработать ряд документов.

Разработать в соответствии:

  1. Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» от 02.07.2010 N 151-ФЗ
  2. Базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц — получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих микрофинансовые организации (утв. Банком России 22 июня 2017 г.)
  3. Базовый стандарт по управлению рисками микрофинансовых организаций (утв. Банком России (Протокол N КФНП-26 от 27 июля 2017 г.)) (согласован Комитетом по стандартам микрофинансовых организаций при Банке России (Протокол N 3 от 19 июля 2017 г.))
  4. Базовый стандарт совершения микрофинансовой организацией операций на финансовом рынке, утв. Банком России от 27 апреля 2018 года № КФНП-12:
  5. Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма являются основным локальным актом организации и индивидуального предпринимателя, перечисленных в статье 5 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Федеральный закон №115 ФЗ).

 

Предлагаем:

Разработка документации Пакет-минимум Пакет-стандарт Пакет- максимум (с дополнительными  документами)
Устав   5000  
Учетная политика   13000  
Обучение — Целевой инструктаж и повышение уровня квалификации по программе ПОД/ФТ, выдача сертификата   3000  
Пакет документов по ПОД/ФТ 4000 9000 11000
Программа подготовки и обучения сотрудников в сфере ПОД/ФТ 3000 6000  
Документы по раскрытию информации о своих бенефициарных владельцах   2500  
Пакет документов ПО ЗАЩИТЕ ПЕРСОНАЛЬНЫХ ДАННЫХ 4000 7000 9000
ОХРАНА ТРУДА   10000  
Пакет документов ПО УПРАВЛЕНИЮ РИСКАМИ МФО (МКК) 10000 19500 30000
Пакет документов ПО УПРАВЛЕНИЮ РИСКАМИ МФО (МФК)     38000
Пакет документов по взаимодействию с заемщиками в области защиты прав и интересов физических и юридических лиц 5000 9500 11000
Пакет документов по ПРОДВИЖЕНИЮ УСЛУГ МФО   13000  
Правила предоставления займа   2000  
Договор микрозайма   1500  
Дополнительное соглашение о пролонгации договора микрозайма   500  
Заявление физического лица на предоставление микрозайма   1000  
Анкета заемщика — физического лица   1000  
Справка об отсутствии задолженности по договору   250  
Согласие на обработку персональных данных   250  
Индивидуальные условия договора потребительского займа без обеспечения   1000  
Общие условия договора потребительского займа без обеспечения   1000  
График платежей по договору потребительского займа без обеспечения   300  
Информация о лицах, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления МФО   1000  
Информация об условиях предоставления, использования и возврата потребительского займа без обеспечения   2000  
Информация о дате приема к рассмотрению заявления Заемщика (физического лица) о предоставлении потребительского займа   300  
СОГЛАСИЕ Заемщика (должника) на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом   500  
СОГЛАШЕНИЕ об изменении частоты взаимодействия   500